Politika AML

1. Splošni pogoji

Spletno mesto www.lamabet.com (v nadaljevanju: »Spletno mesto«) je v lasti in upravljanju družbe 3-102-940953 SRL, družbe z omejeno odgovornostjo, ki je bila pravilno ustanovljena in registrirana v skladu z zakonodajo Kostarike, z registrsko številko družbe 3102940953, s sedežem na naslovu San Pedro, Barrio Dent, Del Centro Cultural Costarricense Norteamericano, San José – Montes de Oca, Kostarika (v nadaljevanju: »Družba«, »Upravljavec«, »Mi«, »Nas« ali »Naše«).

Spletno mesto je ustrezno licencirano in regulirano s strani Vlade Avtonomnega otoka Anjouan, Zveza Komorov, na podlagi licence št. ALSI-152406018-F12. Družba je uspešno zaključila vse potrebne postopke skladnosti z regulativo ter ima zakonito dovoljenje za izvajanje iger na srečo, vključno, vendar ne omejeno na, igre na srečo in stavne dejavnosti prek Spletnega mesta.

www.lamabet1.com (v nadaljevanju »spletno mesto«, »mi«, »nas«, »naš«, »podjetje« ali »upravljavec«) je prestalo vse preglede skladnosti s predpisi in je zakonsko pooblaščeno za izvajanje iger na srečo, ki vključujejo vse igre na srečo in stave.

www.lamabet2.com (v nadaljevanju »spletno mesto«, »mi«, »nas«, »naš«, »podjetje« ali »upravljavec«) je prestalo vse preglede skladnosti s predpisi in je zakonsko pooblaščeno za izvajanje iger na srečo, ki vključujejo vse igre na srečo in stave.

www.lamabet3.com ((v nadaljevanju »spletno mesto«, »mi«, »nas«, »naš«, »podjetje« ali »upravljavec«) je prestalo vse preglede skladnosti s predpisi in je zakonsko pooblaščeno za izvajanje iger na srečo, ki vključujejo vse igre na srečo in stave.

www.lamabet4.com (v nadaljevanju »spletno mesto«, »mi«, »nas«, »naš«, »podjetje« ali »upravljavec«) je prestalo vse preglede skladnosti s predpisi in je zakonsko pooblaščeno za izvajanje iger na srečo, ki vključujejo vse igre na srečo in stave.

www.lamabet5.com (v nadaljevanju »spletno mesto«, »mi«, »nas«, »naš«, »podjetje« ali »upravljavec«) je prestalo vse preglede skladnosti s predpisi in je zakonsko pooblaščeno za izvajanje iger na srečo, ki vključujejo vse igre na srečo in stave.

www.lamabet6.com (v nadaljevanju »spletno mesto«, »mi«, »nas«, »naš«, »podjetje« ali »upravljavec«) je prestalo vse preglede skladnosti s predpisi in je zakonsko pooblaščeno za izvajanje iger na srečo, ki vključujejo vse igre na srečo in stave.

www.lamabet7.com (v nadaljevanju »spletno mesto«, »mi«, »nas«, »naš«, »podjetje« ali »upravljavec«) je prestalo vse preglede skladnosti s predpisi in je zakonsko pooblaščeno za izvajanje iger na srečo, ki vključujejo vse igre na srečo in stave.

www.lamabet8.com (v nadaljevanju »spletno mesto«, »mi«, »nas«, »naš«, »podjetje« ali »upravljavec«) je prestalo vse preglede skladnosti s predpisi in je zakonsko pooblaščeno za izvajanje iger na srečo, ki vključujejo vse igre na srečo in stave.

www.lamabet9.com (v nadaljevanju »spletno mesto«, »mi«, »nas«, »naš«, »podjetje« ali »upravljavec«) je prestalo vse preglede skladnosti s predpisi in je zakonsko pooblaščeno za izvajanje iger na srečo, ki vključujejo vse igre na srečo in stave.

www.lamabet-play01.com (v nadaljevanju »spletno mesto«, »mi«, »nas«, »naš«, »podjetje« ali »upravljavec«) je prestalo vse preglede skladnosti s predpisi in je zakonsko pooblaščeno za izvajanje iger na srečo, ki vključujejo vse igre na srečo in stave.

www.lamabet-fun01.com (v nadaljevanju »spletno mesto«, »mi«, »nas«, »naš«, »podjetje« ali »upravljavec«) je prestalo vse preglede skladnosti s predpisi in je zakonsko pooblaščeno za izvajanje iger na srečo, ki vključujejo vse igre na srečo in stave.

www.lamabet-best.com (v nadaljevanju »spletno mesto«, »mi«, »nas«, »naš«, »podjetje« ali »upravljavec«) je prestalo vse preglede skladnosti s predpisi in je zakonsko pooblaščeno za izvajanje iger na srečo, ki vključujejo vse igre na srečo in stave.

www.lamabet-game.com (v nadaljevanju »spletno mesto«, »mi«, »nas«, »naš«, »podjetje« ali »upravljavec«) je prestalo vse preglede skladnosti s predpisi in je zakonsko pooblaščeno za izvajanje iger na srečo, ki vključujejo vse igre na srečo in stave.

www.lamabet-gold.com (v nadaljevanju »spletno mesto«, »mi«, »nas«, »naš«, »podjetje« ali »upravljavec«) je prestalo vse preglede skladnosti s predpisi in je zakonsko pooblaščeno za izvajanje iger na srečo, ki vključujejo vse igre na srečo in stave.

www.lamabet-play.com (v nadaljevanju »spletno mesto«, »mi«, »nas«, »naš«, »podjetje« ali »upravljavec«) je prestalo vse preglede skladnosti s predpisi in je zakonsko pooblaščeno za izvajanje iger na srečo, ki vključujejo vse igre na srečo in stave.

www.lamabet-win.com (v nadaljevanju »spletno mesto«, »mi«, »nas«, »naš«, »podjetje« ali »upravljavec«) je prestalo vse preglede skladnosti s predpisi in je zakonsko pooblaščeno za izvajanje iger na srečo, ki vključujejo vse igre na srečo in stave.

www.lamabet-vip.com (v nadaljevanju »spletno mesto«, »mi«, »nas«, »naš«, »podjetje« ali »upravljavec«) je prestalo vse preglede skladnosti s predpisi in je zakonsko pooblaščeno za izvajanje iger na srečo, ki vključujejo vse igre na srečo in stave.

Delovanje spletnega mesta je v skladu s strogimi regulativnimi standardi, vključno s celovitimi postopki AML, skladno z veljavno zakonodajo in predpisi. Da bi zagotovila, da so stranke ustrezno obveščene o postopkih AML, je družba vzpostavila posebno politiko AML (v nadaljevanju: »Politika AML«), ki je v celoti usklajena s Politiko družbe za preprečevanje in boj proti pranju denarja in financiranju terorizma.

Politika AML je sestavni del Splošnih pogojev, Politike odgovornega igranja in samoizključitve, Bonusne politike, Politike zasebnosti, Politike piškotkov ter KYC politike, kot tudi vseh drugih politik, pravil, smernic ali kodeksov ravnanja, ki jih lahko Družba občasno sprejme, spremeni ali objavi na Spletnem mestu. Z registracijo Uporabniškega računa na Spletnem mestu Uporabnik izrecno potrjuje in se strinja, da ga zavezujejo vsi navedeni dokumenti, vključno z njihovimi morebitnimi spremembami ali posodobitvami, kot so lahko občasno revidirane in uveljavljene.

Če ni določeno drugače, imajo izrazi, zapisani z veliko začetnico in uporabljeni v tem dokumentu, enak pomen, kot jim je pripisan v Splošnih pogojih.

Ta politika/postopki AML zajemajo naslednje ukrepe:

1.1 Pranje denarja in financiranje terorizma sta med naraščajočimi grožnjami za nacionalna in mednarodna gospodarstva po vsem svetu, zaradi česar morajo vsi ranljivi sektorji imeti vzpostavljene ukrepe za njuno preprečevanje.

1.2 Družba je zavezana k vzpostavitvi postopkov za preprečevanje zlorabe svojih storitev, ki jih zagotavlja strankam, za pranje denarja, financiranje terorizma, goljufije in druge kaznive namene.

1.3 Ta politika je pripravljena na podlagi mednarodnih standardov, ki jih določa FATF, ter veljavne nacionalne zakonodaje o AML, med drugim:

• Evropske direktive AMLD 1–6
• Zakon o preprečevanju pranja denarja Anjouan št. 008 iz leta 2005
• Priporočila Skupine za finančno ukrepanje (FATF): mednarodni standardi za boj proti pranju denarja ter financiranju terorizma in širjenja orožja (40 priporočil FATF). Gre za globalne standarde, ki jim sledijo jurisdikcije, vključno s tistimi, ki delujejo z licencami za spletne igre na srečo.
• Različni predpisi, ki uvajajo sankcije ali omejevalne ukrepe proti osebam ter embargo na določeno blago in tehnologijo, vključno z vsemi izdelki z dvojno rabo.

1.4 Ustrezna identifikacija strank, preverjanje identitete, spremljanje dejavnosti strank in poročanje o sumljivih dejavnostih so del ukrepov, ki jih ima družba vzpostavljene za zmanjševanje tveganj, povezanih z dejavnostjo panoge.

1.5 Družba se pri zagotavljanju svojih storitev zavezuje k najvišjim nacionalnim in mednarodnim standardom AML in CFT ter zahteva, da vodstvo in zaposleni te standarde upoštevajo.

1.6 Vsi zaposleni so usposobljeni za prepoznavanje kazalnikov pranja denarja, kot so (vključno z, vendar ne omejeno na):

• Neobičajni vzorci stav
• Sumljivi vzorci vplačil in izplačil (višina in pogostost)
• Zanesljivost podatkov o karticah
• Težave pri preverjanju strank in kraja identitete
• Povezovanje računov/večkratno odpiranje računov

1.7 Da bi bila skladna z veljavnimi pravili, predpisi in mednarodnimi standardi, ima družba vzpostavljene postopke, ki jih uporablja pri zagotavljanju storitev imetnikom računov. Ti postopki vključujejo:

• Spoznaj svojo stranko (KYC);
• Spremljanje dejavnosti igralcev;
• Upravljanje tveganj;
• Poročanje o neobičajnih transakcijah;
• Vodenje evidenc.

2. Spoznajte postopek svoje stranke

Družba je vzpostavila programe Spoznaj svojo stranko (Know-Your-Customer – KYC) kot bistveni element zagotavljanja storitev, upravljanja tveganj in nadzornih postopkov.

Takšni programi vključujejo:

• registracijo/sprejem strank;
• identifikacijo/preverjanje identitete strank;
• stalno spremljanje dejavnosti strank.

2.3. Vse stranke družbe potrjujejo, se zavezujejo in soglašajo z naslednjimi pogoji glede uporabe Spletnega mesta ter vstopa v igralne dejavnosti s Spletnim mestom kot stranke družbe (v nadaljevanju: »Stranka«):

2.3.1 Stranka bo spoštovala vse veljavne zakone in predpise v zvezi s pranjem denarja in prihodki iz kaznivih dejavnosti;

2.3.2 Družba deluje v okviru določenih obveznosti, znanih kot obveznosti »spoznaj svojo stranko« (KYC), ki družbi dajejo pravico do izvajanja postopkov za preprečevanje pranja denarja z namenom odkrivanja in preprečevanja dejavnosti pranja denarja, pri čemer pranje denarja pomeni ravnanje s sredstvi, povezanimi s katero koli nezakonito dejavnostjo, ne glede na kraj, kjer se taka dejavnost izvaja;

2.3.3 Stranka se strinja, da bo v celoti sodelovala z družbo pri prizadevanjih za preprečevanje pranja denarja. To vključuje zagotavljanje informacij, ki jih družba zahteva v zvezi z uporabniškim računom stranke, uporabo Spletnega mesta ipd., da lahko družba izpolnjuje svoje obveznosti v skladu z veljavno zakonodajo, ne glede na jurisdikcijo;

2.3.4 Družba si pridržuje pravico, da odloži ali ustavi kakršen koli prenos sredstev, če obstaja razlog za domnevo, da bi izvedba takšne transakcije lahko povzročila kršitev veljavne zakonodaje ali bila v nasprotju s sprejemljivimi praksami;

2.3.5 Družba si pridržuje pravico, da začasno prekine ali ukine kakršno koli igralno dejavnost, če obstaja razlog za domnevo, da se storitve uporabljajo za dejavnosti, ki se štejejo za nezakonite ali goljufive;

2.3.6 Družba ima pravico uporabljati podatke o stranki za preiskovanje in/ali preprečevanje goljufivih ali drugače nezakonitih dejavnosti;

2.3.7 Družba ima pravico deliti podatke o stranki z:

• preiskovalnimi organi ali pooblaščenimi uradnimi osebami, ki pomagajo družbi pri izpolnjevanju veljavne zakonodaje, vključno z zakonodajo o preprečevanju pranja denarja in obveznostmi KYC;
• organizacijami, ki družbi pomagajo pri zagotavljanju storitev njenim strankam;
• državnimi organi, organi pregona in sodišči;
• regulatornimi organi in finančnimi institucijami.

Več informacij o postopku Spoznaj svojo stranko (KYC) je na voljo v naši Politiki KYC.

3. Spremljanje aktivnosti igralcev

3.1 Družba ni dolžna zgolj ugotoviti identitete svojih strank, temveč tudi spremljati dejavnosti na računih, da bi ugotovila transakcije, ki ne ustrezajo običajnim ali pričakovanim transakcijam za posamezno stranko ali vrsto računa. Družba je uvedla vrsto ukrepov in postopkov za zagotavljanje varnosti in zaščite na teh področjih.

3.2 Družba uporablja naslednje ukrepe za spremljanje dejavnosti strank:

3.2.1 Preprečevanje večkratnih računov

Sistem za spremljanje dejavnosti vključuje nadzor IP-naslovov, ki razkriva vsak poskus registracije podvojenih računov. Kadar stranka zahteva dvig sredstev s svojega računa, sistem preveri obstoj podvojenih računov ter dodatno preveri, ali je stranka uporabljala lažni proxy strežnik. Ob zaznavi podvojenih računov bodo vsi računi zaprti, stranki pa bo onemogočeno odpiranje novega računa.

3.2.2 Neobičajne dejavnosti

Če ima stranka neobičajna vplačila in jo sistem označi, bo vodja oddelka stopil v stik s stranko, da pridobi pojasnilo o nenavadni uporabi. Če ne bo predloženega zadovoljivega odgovora ali informacij, bo vodja začasno blokiral uporabniški račun stranke, dokler ne bodo predloženi potrebni dokumenti in pojasnila. Če stranka v roku 30 dni ne predloži zadovoljivih informacij, bo njen uporabniški račun zaprt. Vodja lahko nadaljuje tudi s poročanjem o neobičajni/sumljivi transakciji pristojnemu organu.

3.2.3 Dvig ali izplačilo sredstev

Družba ne bo nakazala dvignjenih sredstev na drug vir, kot je tisti, s katerega so sredstva izvirala, razen če so predložene zadostne informacije ali dokumentacija, ki utemeljujejo takšno zahtevo.

Izplačilo nagrad ali dobitkov bo izvedeno izključno na bančni račun stranke. Prenosi ali izplačila na račun tretje osebe ne bodo izvedeni, razen če so ustrezno utemeljeni in po presoji družbe.

4. Upravljanje s tveganji

4.1 Pred izvedbo kakršne koli transakcije družba opravi preverjanja, da zagotovi, da identiteta stranke ne ustreza nobeni osebi z znanim kazenskim ozadjem, prepovedanim subjektom ali teroristom.

4.2 Ustrezni podatki se pridobijo od stranke pred izvedbo zadevne transakcije.

4.3 Postopek ocene tveganja stranke lahko vključuje presojo ozadja stranke, države izvora, vira sredstev in obsega transakcij.

4.4 Družba lahko izvaja okrepljen skrbni pregled strank, ki se na podlagi ugotovitev družbe štejejo za visoko tvegane.

4.5 Družba lahko izvaja okrepljen skrbni pregled v zvezi s sredstvi, katerih izvor ni jasen, ali v primeru transakcij z večjo vrednostjo in pogostostjo.

4.6 Družba je upravičena, po lastni in izključni presoji, izvajati ukrepe skrbnega pregleda stranke (Customer Due Diligence – »CDD«) ob nastopu ene ali več naslednjih okoliščin, vključno, vendar ne omejeno na:

• ob predložitvi vloge za odprtje uporabniškega računa;
• kadar se pojavijo sumi glede verodostojnosti ali točnosti katerih koli informacij ali dokumentacije, posredovanih v postopku registracije;
• kadar obstajajo utemeljeni razlogi za sum, da je stranka lahko vključena v dejavnosti pranja denarja ali financiranja terorizma, ali kadar narava profila ali dejavnosti stranke vzbuja takšen sum;
• kadar se v profilu stranke odkrijejo nepooblaščene spremembe ali neskladnosti;
• kadar posamezna transakcija ali niz povezanih transakcij preseže znesek 2.000 EUR ali protivrednost v drugih valutah, v tem primeru se ukrepi CDD uporabijo samodejno;

Družba si pridržuje pravico do uvedbe omejitev za vplačila, ki izvirajo iz jurisdikcij, razvrščenih kot visoko tvegane.

Postopki skrbnega pregleda stranke (CDD) se sprožijo, ko skupni promet transakcij stranke doseže ali preseže znesek 10.000 USD ali protivrednost v drugih valutah, ne glede na to, ali so taka vplačila ali dvigi izvedeni kot ena sama transakcija ali prek več povezanih operacij.

Za namene tega člena se vplačilo stave, polog sredstev ali dvig dobitkov vsak šteje kot »transakcija«.

Redni pregledi obstoječih evidenc in stalno spremljanje transakcijskih vzorcev rednih igralcev predstavljajo sestavni del postopka CDD.

Družba si pridržuje izključno pravico, po lastni in absolutni presoji, da izvaja ukrepe skrbnega pregleda stranke (Customer Due Diligence – CDD) v zvezi s katero koli posamezno stranko ali transakcijo, ne glede na to, ali so bili izpolnjeni kateri koli sprožitveni dogodki ali predpisani pragovi, določeni v tem dokumentu.

Ta pravica pripada družbi in ostaja uresničljiva skozi celotno trajanje poslovnega razmerja s stranko ter se lahko uveljavi kadar koli, ko družba meni, da je to potrebno za namene skladnosti z zakonodajo, upravljanja tveganj ali preverjanja identitete stranke in integritete transakcij.

V okoliščinah, ko obveznih ukrepov skrbnega pregleda stranke (CDD) ni mogoče uspešno zaključiti – vključno, vendar ne omejeno na primere, ko družba od stranke še čaka dokumente ali pojasnila – bo uporabniški račun stranke začasno blokiran in zaklenjen.

V času takšne začasne blokade bodo vse igralne in transakcijske funkcionalnosti onemogočene, dokler zahtevana dokumentacija in preverjanja ne bodo zaključeni v zadovoljstvo družbe.

Družba si pridržuje pravico do prekinitve poslovnega razmerja in zaprtja uporabniškega računa, če zahtevani ukrepi CDD niso uspešno zaključeni v razumnem roku ali če je predložena dokumentacija ocenjena kot nezadostna ali goljufiva. V takih primerih bo prekinitev posledica neskladnosti z veljavnimi zakonodajnimi zahtevami na področju preprečevanja pranja denarja in financiranja terorizma (AML/CFT).

Če družba zapre račun zaradi nerazrešene neskladnosti, bodo vsa sredstva, ki zakonito pripadajo stranki, vrnjena prek prvotnega plačilnega kanala.

4.7 Okrepljen skrbni pregled (Enhanced Due Diligence – EDD) se izvaja v primerih, ko je ugotovljeno povečano tveganje za pranje denarja ali financiranje terorizma, v skladu z notranjim okvirom ocene tveganja družbe ter veljavnimi zakonskimi in regulativnimi zahtevami.

Postopki EDD se lahko sprožijo, vključno, vendar ne omejeno na, naslednje primere:

• kadar je stranka opredeljena kot politično izpostavljena oseba (PEP) ali je tesno povezana s PEP;
• kadar transakcije vključujejo jurisdikcije, ki jih verodostojni viri ali pristojni organi razvrščajo kot visoko tvegane tretje države;
• kadar se pojavijo neskladja ali nedoslednosti v informacijah, ki jih je stranka posredovala ob registraciji ali pri transakcijskih dejavnostih;
• kadar vedenje stranke ali vzorci transakcij odstopajo od pričakovanega profila;
• kadar se poslovno razmerje izvaja prek netipičnih ali neposrednih (brezosebnih) kanalov.

Družba si pridržuje izključno pravico, po lastni presoji, da uporabi ukrepe EDD za katero koli posamezno stranko ali transakcijo, ne glede na to, ali so bili formalno doseženi določeni pragovi ali kazalniki tveganja. Poleg tega lahko družba uvede omejitve za vplačila, dvige ali druge transakcijske dejavnosti, ki izvirajo iz ali so povezane z jurisdikcijami, ocenjenimi kot visoko tvegane.

Kadar se uporabi EDD, je lahko stranka dolžna predložiti dodatno dokumentacijo, vključno, vendar ne omejeno na, pisno izjavo in dokazila, ki potrjujejo zakonit vir sredstev (Source of Funds – SOF) in/ali vir premoženja (Source of Wealth – SOW). Neizpolnjevanje takšnih zahtev lahko po izključni presoji družbe povzroči začasno blokado ali prekinitev poslovnega razmerja.

5. Poročanje o nenavadnih transakcijah

5.1 Vsaka sumljiva transakcija ali okoliščina, za katero oddelek za spremljanje transakcij ni prejel zadostne razlage, lahko da povod za prijavo pristojnemu organu v Anjouanu v Zvezi Komori. Družba bo vodila seznam vseh primerov, v katerih ni menila, da je potrebno prijaviti pristojnemu organu. Odločitev o neprijavi mora biti zadostno utemeljena.

6. Vodenje evidence

6.1 Družba bo naslednje evidence hranila pet let po prenehanju poslovnega razmerja s stranko:

• kopije ali sklice na dokaze, pridobljene o identiteti stranke;
• podrobnosti o igralnih oziroma transakcijskih dejavnostih stranke za obdobje petih let od datuma posamezne transakcije;
• evidence o vseh izvedenih usposabljanjih s področja AML/CTF;
• podrobnosti o ukrepih, sprejetih v zvezi z internimi in zunanjimi poročili o sumih;
• podrobnosti o informacijah, ki jih je oddelek za skladnost obravnaval v zvezi z internim poročilom, kadar zunanje poročilo ni bilo podano.

6.2 Družba bo zagotovila, da se zgoraj navedene zahteve dosledno upoštevajo in da je zahtevano dokumentacijo mogoče predložiti na zahtevo pristojnih organov.

7. Kontaktirajte nas

7.1 Če imate kakršna koli vprašanja o naši politiki preprečevanja pranja denarja, nas kontaktirajte po e-pošti: support@lamabet.com

7.2 Če imate kakršne koli pritožbe glede naše politike preprečevanja pranja denarja ali glede preverjanj, opravljenih na vašem računu in vaši osebi, nas kontaktirajte po e-pošti: support@lamabet.com

7.1 Če imate kakršna koli vprašanja o naši politiki preprečevanja pranja denarja, nas kontaktirajte po e-pošti: support@lamabet10.com

7.2 Če imate kakršne koli pritožbe glede naše politike preprečevanja pranja denarja ali glede preverjanj, opravljenih na vašem računu in vaši osebi, nas kontaktirajte po e-pošti: support@lamabet10.com